Az európai felnőttek 34%-a, azaz 113 millió ember fektet be, derül ki a BlackRock nemrégiben megjelent People & Money című tanulmányából.
Németországban, az Egyesült Királyságban, Franciaországban és Olaszországban fektetnek be a legtöbben. A 18-34 évesek 56%-a szerint azonban a befektetés legfőbb akadálya a tudás vagy az ismeret hiánya, amit a válaszadók 52%-a szerint a pénzhiány követ. A pénz elvesztésétől való félelem és az időhiány voltak a további fő okok, amiért nem fektetnek be az emberek.
Carl Hazeley, a Finimize újonnan kinevezett vezérigazgatója rámutatott, hogy a tőkehiány már nem feltétlenül akadály a befektetés előtt. „10-15 évvel ezelőtt még igaz volt, hogy egy bizonyos pénzösszegre volt szükség ahhoz, hogy valaki befektetésre gondoljon. De ez már nem így van” – mondta. Kiemelte, hogy a Finimize azt reméli, hogy egy egész nemzedék nettó vagyonát növelheti azáltal, hogy eszközöket biztosít a felhasználók számára, hogy saját pénzügyi tanácsadójukká váljanak.
A The Big Question című műsor ezen epizódjában Carl Hazeley Hannah Brownnal beszélget a befektetések fontosságáról, különösen a fiatalabbak számára, miközben megemlíti a jelenlegi befektetési trendeket is.
Valóban szükséges, hogy az Y és a Z generáció befektessen?
A kutatások szerint az Egyesült Államokban a következő két évtizedben jelentős, mintegy 73 billió euró értékű generációs vagyonátadásra kerül sor, amikor az X és az Y generáció tagjai főként öröklés útján pénzhez jutnak. Ez a potenciális vagyonátcsoportosítás még fontosabbá tette a fiatalabb befektetők számára, hogy megtanulják, hogyan fektessenek be és kamatoztassák pénzeszközeiket.
A jelenlegi világgazdasági körülmények, például a magas infláció a banki alapok erodálódásának kockázatát hordozzák magukban. „Ha az infláció 30 éven keresztül 2%-os, akkor 1000 euró 500 eurót ér majd. Ha az infláció hét éven keresztül 10%-os, akkor az 1000 euróból 500 euró lesz” – mondta Hazeley. „A széleskörű befektetés megóvja az embert ettől a hatástól, és segít növelni a pénzét legalább az inflációval összhangban, remélhetőleg többel is. És ez azt jelenti, hogy az élet későbbi szakaszában lesz miből nyugdíjba vonulni.”
A hosszabb élettartam és a kifinomultabb egészségügyi ellátás miatt egyre drágább lesz nyugdíjba vonulni. „Az Y és későbbi generációk tagjai alvajáróként haladnak a nyugdíj felé. A várható élettartam növekedése és a jobb egészségügyi ellátás miatt mindannyian sokkal tovább fogunk élni, és nem lesz pénzünk finanszírozni a nyugdíjakat” – magyarázta Hazeley. „Ezért soha nem volt még fontosabb a kisbefektetőknek, hogy tanuljanak.”
A hírlevelek, weboldalak és podcastok mind segíthetnek a befektetési ismeretek elsajátításában, és Hazeley szerint, aki ezt a nyelvtanuláshoz hasonlította, mindössze napi 5-10 percet vesz igénybe.
„Előbb-utóbb rájössz, hogy össze tudod kötni a pontokat egy esemény és egy reakció között” – tette hozzá. A befektetés során azonban mindenképpen óvatosnak kell lenni. „Ha valaki garantálja a megtérülést, akkor vagy hazudik, vagy megszegi a törvényt. Egyetlen igazi befektető sem tud garantálni semmit.”
Elérhető-e mindenki számára a befektetés?
Hazeley szerint az okostelefonok és az online befektetési tartalmak elterjedése minden eddiginél elérhetőbbé tette a befektetést. Bár a Finimize szerepet játszik a befektetési tartalmakhoz való hozzáférés javításában, van még hova fejlődni. „Nem mondhatom magabiztosan, hogy mindenki számára annyira hozzáférhető, amennyire szükséges lenne. Szerintem ez egy mozgó cél, és olyan cél, amelyre az iparágnak törekednie kell. Ha hozzáférhető lenne, akkor szerintem egészen más típusú beszélgetést folytatnánk, még ugyanarról a témáról is” – mondta Hazeley.
Azok a fiatalok, akik befektetnek, sokkal tudatosabbak a befektetés módját illetően. A Finimize 2024. második negyedévi Modern Investor Pulse felmérése szerint a kisbefektetők mintegy 42%-a nem fektetne be valamibe, ha az nem felel meg az értékeinek, még akkor sem, ha nyereséges. Hasonlóképpen, a válaszadók 48%-a jelezte, hogy fontos számukra az etikus befektetés, és a – mind a trendekre, mind az éghajlatra összpontosító – tematikus befektetések különösen fontosak az Y generáció tagjai számára.
A The Big Question az Euronews üzleti sorozata, amelyben iparági vezetőkkel és szakértőkkel vitatjuk meg a napirenden lévő legfontosabb témákat.
Nézze meg a fenti videót a Finimize vezérigazgatójával, Carl Hazeley-vel folytatott teljes beszélgetésért.
Főkép forrása: euronews
