Fontos határidők és lehetőségek az önkéntes nyugdíjpénztárakban
Fontos időszak kezdődik az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításoknál: a pénztártagoknak december végéig van lehetőségük arra, hogy befizetéseikkel maximálisan kihasználják az adó-visszatérítés előnyeit, akár teljes mértékben is.
Adó-visszatérítés részletei
Az adó-visszatérítés mértéke továbbra is a naptári évben beérkezett egyéni és munkáltatói befizetések, valamint a támogatói adomány 20%-a, de legfeljebb 150 ezer forint lehet. Ez azt jelenti, hogy a teljes adó-visszatérítés kihasználásához idén is 750 ezer forintnak kell az egyéni számlára érkeznie. Fontos észben tartani, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári, egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetések adókedvezménye összevonandó, s az együttes adó-visszatérítés mértéke nem haladhatja meg az évi 150 ezer forintot.
Az utolsó negyedév jelentősége
Az adó-visszatérítés mértékének számítása során a december 31-ig beérkezett befizetések vehetők figyelembe, így ügyelni kell arra, hogy időben megtörténjenek a befizetések. Az ünnepek miatt több munkanap is kiesik, így érdemes az év végét megelőzően gondoskodni a befizetésekről. A Magyar Nemzeti Bank statisztikái szerint az adó-visszatérítések révén jelentős összeget nyernek a tagok, akik a 2024-es befizetéseik után közel 20 milliárd forint adó-visszatérítésben részesültek.
Az utolsó negyedévben különösen megnövekedett a tagi befizetések száma, ezzel az arány is kiugró: tavaly közel a befizetések 35%-át az év végén teljesítették.
Új belépők és vagyon növekedés
A jegybank adatai azt mutatják, hogy az önkéntes nyugdíjpénztárak vagyona rekord szinten nőtt: június végén már 2314 milliárd forint felett járt. A tagok száma szintén kedvezően alakul, a pénztárak létszáma 1,076 millióra emelkedett. Az OTP Nyugdíjpénztárnál például 21 ezer új belépőt regisztráltak az idei év első tíz hónapjában, ami a fiatalabb korosztály érdeklődését is mutatja.
Akciók az év végén
Az év végéhez közeledve számos pénztár indít akciót a befizetések ösztönzésére. Az OTP Nyugdíjpénztár például kampányt hirdetett, amelyben ajándékokat sorsolnak ki a tagok között. Az Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár 10 ezer forintos vásárlási utalvánnyal ösztönzi az új belépőket, míg a Pannónia Nyugdíjpénztár első befizetéseinek 20%-át, de legfeljebb 100 ezer forintot ír jóvá.
Ezek az akciók tovább növelhetik a tagok érdeklődését az öngondoskodás iránt, és lehetőséget adnak arra, hogy még nagyobb mértékben kihasználják az adó-visszatérítési lehetőségeket az év végén.
Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás nemcsak adóelőnyöket kínál, hanem a megtakarítások testreszabhatósága, a támogatói hozzájárulások vonzereje és a kedvező hozamok lehetősége is fontos szempontok a tagok számára.
Főkép forrása: telex.hu
